Rahastojen suosio on kasvanut tasaisesti: Ukrainan sota näytti hajauttamisen tärkeyden

Sijoittamisen aloittaminen on monen mielessä. Käytäntöön siirtyminen voi kuitenkin tuntua haastavalta.

Evli Pankin markkinastrategi Tomas Hildebrandt neuvoo kartoittamaan ensimmäiseksi oman varallisuustilanteen.

Paljonko on lainaa? Miten tulot ja pakolliset menot ovat tasapainossa? Entä onko tiedossa jotain isompia hankintoja?

”Jokainen sijoittaja on yksilöllinen. Kun näitä asioita on pohtinut, on seuraava kysymys, kuinka pitkäksi aikaa rahaa laitetaan sivuun?"

Jos sijoittamisen aloittamiseen kaipaa tukea, voi ottaa yhteyttä pankkiin tai varainhoitajaan.

Omaa riskinottokykyä kannattaa arvioida avoimesti. Matala riski on kytköksissä matalaan tuottoon, korkea riski taas korkeampaan tuottoon.

Hildebrandtin mukaan osa sijoittajista on omatoimisia ja seuraa aktiivisesti markkinoita. Osa haluaa sen sijaan ulkoistaa kaiken ulkopuolisille.

"Jos on varovainen sijoittaja, ei vastuullinen varainhoitaja voi tarjota korkeariskisiä kohteita", hän sanoo.

Pitkä aikajänne ja hajauttaminen pienentävät sijoittamisen riskejä.

Hajauttaminen tarkoittaa sitä, että sijoittaja ostaa osakkeita ja muita sijoituksia eri alueilta ja toimialoilta. Tällöin yhden alan tai yhtiön alamäki vaimenee salkussa.

Epävarmassa tilanteessa ajallisen ja maantieteellisen hajauttamisen tärkeys korostuu. Moni hakee tällä hetkellä turvaa sijoituksiinsa Euroopan ulkopuolelta esimerkiksi Yhdysvalloista.

Erilaiset rahastot ja etenkin ETF:t eli pörssinoteeratut rahastot ovat kasvattaneet viime vuosina suosiotaan, sillä ne tuovat sijoitussalkkuun tehokkaasti hajautusta.

Finanssiala ry:n (FA) teettämän ja viime kesänä julkaistun tutkimuksen mukaan rahastosäästäminen on selvästi aiempaa suositumpaa. Kyselyyn vastanneista 30 prosentilla on sijoituksia rahastoissa.

Rahastoihin pääsee sijoittamaan pankkien tai rahastoyhtiöiden kautta.

Passiivisten ETF:ien suosiota selittävät myös perinteisiä aktiivisia rahastoja alemmat hallinnointipalkkiot.

Aktiivisena varainhoitajana toimivan Evli Pankin Hildebrandtin mukaan aktiivisten rahastojen etu on nopea reagointikyky sijoitusmarkkinoiden muutoksiin, kuten venäläisyhtiöiden pois sulkemiseen.

"Jos haluaa ottaa kantaa, sen pitää näkyä sijoituksissa. Sijoittaminen on työkalu omien tavoitteiden ja pyrkimysten saavuttamiseksi."

Lue myös:

Metsä tuotti pitkään viisi prosenttia vuodessa – pankki ennustaa jatkossa maltillisempaa tuottoa