Finanssivalvonnalta varoitus ja seuraamusmaksut muun muassa Nordealle ja Helsingin Seudun Osuuspankille

Finanssivalvonta määrää julkiset varoitukset ja seuraamusmaksut Nordea Bankille, Helsingin Seudun Osuuspankille, Alexandria Pankkiiriliikkeelle ja Investium Oy:lle. Lisäksi kaikille yhtiöille tulee seuraamusmaksut.

Finanssivalvonta teki tarkastuksen vuosina 2015–2016 ja siinä keskityttiin siihen, miten yli 70-vuotiaille ei-ammattimaisille oli myyty sijoitusrahastoja ja strukturoituja rahoitusvälineitä.

Tarkastuksessa havaittiin useita laiminlyöntejä yhtiöiden velvollisuudessa hankkia riittävät tiedot asiakkaasta ja varmistua liiketoimien soveltuvuudesta. Lisäksi yhtiöt eivät olleet dokumentoineet selonottovelvollisuutta asiakirjoihin siten, että tietojen avulla olisi voitu jälkikäteen todentaa tapahtumien kulku.

Julkinen varoitus on annettu selonottovelvollisuuden ja soveltuvuusarviointien laiminlyönneistä. Seuraamusmaksu puolestaan määrättiin dokumentointivaatimusten laiminlyönneistä ja eturistiriitatilanteiden tunnistamatta jättämisestä ja ehkäisemisestä.

Nordean Suomen sivuliike joutuu maksamaan 1 000 000 euroa, Helsingin OP 400 000 euroa, Alexandria 90 000 euroa ja Investium Oy 20 000 euroa.