Finanssivalvonta määräsi S-Pankille lähes miljoonan euron maksun – puutteita asiakkaiden tuntemisessa
Fivan mukaan S-Pankki on laiminlyönyt rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen ja selvittämiseen liittyviä velvoitteita.
Fivan mukaan S-Pankki on laiminlyönyt useita velvoitteita, jotka koskevat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä ja selvittämistä. LEHTIKUVA / IRENE STACHONFinanssivalvonta (Fiva) on määrännyt S-Pankille 980 000 euron seuraamusmaksun puutteista asiakkaiden tuntemisessa.
Fivan mukaan S-Pankki on laiminlyönyt useita velvoitteita, jotka koskevat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä ja selvittämistä.Lisäksi S-Pankin tietojärjestelmissä ja prosesseissa on ollut puutteita. Fivan mukaan puutteita oli ainakin vuosina 2014–2017.
Samalla Fiva on antanut S-Pankkiin kuuluvalle varainhoitoyhtiö FIMille julkisen varoituksen, koska FIM ei ollut hankkinut kaikilta asiakkailta riittäviä tuntemistietoja.
Laiminlyönnit ilmenivät Fivan vuosina 2017–2018 tekemässä tarkastuksessa. S-Pankissa tehdyssä tarkastuksessa arvioitiin pankin asiakkaiden tuntemistietoja, jolloin tarkastus laajeni koskemaan myös FIMiä.
Tarkastushavaintojen perusteella Fivalla ei ole ollut syytä epäillä, että S-Pankin tai FIMin toiminnassa olisi syyllistytty rahanpesurikoksiin.
S-Pankki sanoo tiedotteessaan, ettei se ole kaikilta osin samaa mieltä Fivan kanssa, mutta hyväksyy päätöksen.
"Oman näkemyksemme mukaan esimerkiksi niillä asiakkailla, joilla on tili S-Pankissa vain bonusten keräämistä varten, on huomattavasti normaalia pienempi rahanpesuriski", sanoo S-Pankin lakiasiainjohtaja Jussi Sokka tiedotteessa.
S-Pankin mukaan puutteista ei aiheutunut haittaa asiakkaille.
Artikkelin aiheet- Osaston luetuimmat